כיועץ משכנתאות פרטי אני מקדיש זמן רב בהיכרות עם הלקוחות שאני מלווה. חשוב לי להבין לעומק את הצרכים שלהם, להגדיר במדויק את מצבם הפיננסי והתנהלותם הכלכלית. אנחנו משוחחים גם על תכניותיהם המשפחתיות ועל ההכנסות וההוצאות הצפויות. הייעוץ הוא יעוץ משכנתאות חוץ בנקאי. 

העובדה שאיני קשור לבנק או למוסד אחר בעל עניין מסחרי מאפשרת לי לעבוד עבור הלקוחות שלי והאינטרס שלי  הוא האינטרס של הלווים בלבד.
מעבר לזאת, אני מקפיד שהשרות שאני נותן יהיה שרות הוליסטי המכיל את כל הצרכים של הלווים, עם תמיכה וליווי לכל אורך התהליך וזמינות גבוהה.  

שלבים עיקריים בייעוץ משכנתא:

• אפיון הלקוח: שלב האפיון הוא השלב החשוב ביותר בתכנון התמהיל, כך שיתאים בדיוק לצרכים וליכולות של הלווה.
• בניית תמהיל: לאחר אפיון הצרכים והיכולות אנו עוברים לבנית תמהיל ההלוואה שמבוסס על היעדים של הלקוח. בשלב זה מוגדרים המסלולים המתאימים ביותר ומשך הזמן האידאלי למשכנתא.
• מו”מ מול הבנקים: עם הגדרת תוכנית המשכנתא אנו פונים למספר בנקים ובוחנים את הריביות והתנאים, אל מול תמהיל זהה. ההשוואה בין הבנקים מאפשרת לנו לקבל החלטה אובייקטיבית ומבוססת ולאתר את המשכנתא הכדאית ביותר מבחינה כלכלית.
• חתימה על ההלוואה: הליווי ממשיך עד למועד החתימה על המשכנתא, וגם בעת החתימה עצמה, על מנת לוודא שהתנאים שמופיעים בהסכם הם אלו שסוכמו קודם לכן.
• פנייה לסוכנות ביטוח: בעת לקיחת משכנתא יש לבטח את הנכס וכן לרכוש ביטוח חיים מתאים.