סביר להניח שלמשכנתא שלכם יהיה חלק חשוב בתכנון הכלכלי ובהוצאות המשפחתיות שלכם בשנים הבאות, כבר בתחילת הדרך עולות שאלות מהותיות: איך נבטיח שההלוואה לא תפגע ברמת החיים שלנו? האם נוכל לעמוד בתשלומים? האם יש סיכונים בתהליך?
בתכנון המשכנתא חשוב להתייחס לכלל ההיבטים האישיים, המשפחתיים, הכלכליים והעתידיים על מנת לבנות את תמהיל המשכנתא המתאים בדיוק למידותיכם.
שאלו את עצמכם את השאלות הבאות:
היבטים אישיים: מה השאיפות שלנו? מה התוכניות שלנו? מה אורח החיים שאנו מעוניינים לנהל? האם אנו דוגלים באורח חיים שמרני או פזרני?
היבטים משפחתיים: האם אני רווק/ה? זוג צעיר? עם/בלי ילדים? מה התוכניות המשפחתיות העתידיות? האם אנו לקראת פרישה לגמלאות?
היבטים כלכליים: מה ההכנסה השוטפת? האם ההכנסה בטוחה? האם ישנן הכנסות נוספות? מה ההוצאות הנוכחיות? האם יש הלוואות? מהו מועד פירעונן?
תוכניות לעתיד: האם ההכנסות צפויות לעלות? האם מתוכננת הגדלת המשפחה? האם יש תוכניות להשקעה נוספות?
