חשוב לפנות ליועץ משכנתאות מנוסה ואובייקטיבי שידאג לאינטרסים שלכם ולא לאינטרסים של הבנק. עדיף לפנות ליועץ משכנתאות עצמאי ולא ליועץ שפועל במסגרת הבנק ומחויב למקום העבודה שלו (נפרט על כך גם בסעיף הבא).
מומלץ שאיש המקצוע יכיר גם את ההיבטים הנוספים של עולם הנדל”ן, כך שיוכל לחוות דעתו ולהעניק לכם טיפים חשובים בנוגע לעסקה. איש מקצוע ישר והגון יתריע במידה והעסקה שבחרתם לעשות אינה מתאימה לכם, ולא יתייחס אך ורק לעניין המשכנתא.
מכיוון שהתהליך של התאמת המשכנתא ללווה הוא תהליך אישי ומערב אספקטים אישיים ולא רק כלכליים, רצוי לבחור יועץ שיש איתו “קליק”. אפשר לבחור יועץ משכנתאות על פי המלצות, ולהתרשם ממנו גם בשיחת היכרות אישית. בשיחה עמדו על המקצועיות והביטחון שהוא מפגין, כמה הוא קשוב לצרכים שלכם ולשאיפות שלכם, וכמה הוא מחויב להצלחת התהליך.
